律师夫妇被指控在律师协会陷入停滞时窃取购房者数百万加元

Daisy最后更新:2024-06-21 10:23:11

多伦多一家夫妻律师事务所被关闭,放贷者已开始没收他们的家庭住宅,由于该公司信托账户中数百万加元的客户资金不翼而飞,他们还面临 15 起诉讼和一项警方调查。

尼古拉斯·卡特尔 (Nicholas Cartel) 和他的妻子辛格·裴 (Singa Bui) 的故事充满曲折,其中最引人注目的就是他们涉嫌从 Cartel & Bui LLP 挪用的巨额资金的去向。

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但它也揭示了购房过程中容易受到金融操纵但未受到严格审查的部分,以及对成为受害者的购房者或卖家的补偿不足。

在采访和周四的法庭听证会上,卡特尔坚称自己从未参与管理以他的名字命名的公司的财务,从未接触过信托账户,并且拥有独立的非房地产业务。他说,所有这些都是他的妻子处理的。

他们两人均未在针对他们的诉讼中提交任何辩护声明。 

其中一名原告是多伦多地区抵押贷款代理人安东尼·英加拉 (Anthony Ingarra),他的家人称在与 Cartel & Bui 的交易中损失了 31 万多加元,他表示这次经历让他震惊不已。 

“我现在几乎不敢再进行房地产交易了,”他说。“公众需要知道,他们的钱放在律师的信托账户里并不安全。”

英加拉估计,多年来,Cartel & Bui LLP 为他处理了数百笔涉及他的交易,包括他自己的房地产投资、抵押贷款客户、朋友和家人,而且没有任何问题。CBC 新闻采访了其他房地产经纪人和购房者,他们表示,过去与该公司的交易完全没有问题。

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周四下午,尼古拉斯·卡特尔 (Nicholas Cartel) 离开多伦多市中心的一家法院,此前他参加了一场听证会,以决定他和他的妻子是否违反了法院下令冻结他们的资产。 

但去年年初情况发生了变化。首先,出售部分资产的商业客户必须等待一个月才能从 Cartel & Bui 的信托账户中取出收益。然后,多伦多一家出售房屋的家庭表示,他们花了两个月的时间才拿到大部分资金——而且他们还没有收回全部资金。

这两起案件都引发了安大略省律师协会对该事务所的投诉。但该律师协会的调查人员并没有立即仔细查看这些账簿。

钱不见了

然后钱就开始不见踪影。根据七名购房者的诉讼,从 9 月份开始,在由 Cartel & Bui 处理的六宗安大略省南部房屋交易中(从米尔顿到科堡),该律师事务所没有按照规定偿还卖家的抵押贷款。

买家声称,该公司拿走了买家的钱,将房屋净值支付给了其客户卖家,但保留了剩余的钱。

在另一起案件中,该公司的两名客户在多伦多购买了蒂埃里·科恩-斯卡利 (Thierry Cohen-Scali) 的房子,该公司扣留了 465,000 元以抵扣潜在的资本利得税——这是因为科恩-斯卡利居住在国外,所以公司必须这样做。

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位于多伦多自由村的已倒闭律师事务所 Cartel & Bui LLP 的办公室门上贴着一张通知,上面写着安大略省律师协会已经接管了该公司的文件和材料。 

但这位居住在佛罗里达州的工程师表示,他已于 1 月份从加拿大税务局获得了必要的许可,但仍未按照法律规定退还其近 50 万元。

“我们有律师的承诺。我们把钱存入了她的信托账户——信托账户,对吗?”科恩-斯卡利说。

“如果你有律师的承诺,但你却不信任他们,那会发生什么?......我的理解是,律师之间的承诺是该制度的基础。”

电汇可能不太安全

事实上,当今大多数房地产交易在某种程度上都依赖于律师的承诺和诚信。

几十年前,安大略省房屋交易的典型流程是买方提供两张保付支票——一张开给卖方银行,用于支付房屋抵押贷款的剩余金额,另一张开给卖方,用于支付购买价的余额。这样,只有持有房屋抵押贷款的公司才能兑现第一张支票并获得这笔钱。

如今,买方律师通常直接汇款,依靠卖方律师承诺用这些资金偿还抵押贷款。这就带来了风险,即交易双方的流氓律师可能会直接盗用资金。

安大略省密西沙加市资深房地产律师巴尔温德·库马尔 (Balvinder Kumar) 表示:“电汇已成为一种常态,但风险很大,因为尽管律师作出承诺,但电汇仍有可能发生,也有可能不发生。”

这对夫妇暂时被停职

加拿大广播公司新闻网总共发现 15 起针对卡特尔、布伊及其公司的诉讼,索赔总额达 1550 万元,涉及房地产问题。在大多数诉讼中,原告声称他们被骗,钱被挪用,但案件还包括一家贷款机构试图扣押这对夫妇位于多伦多市中心价值 450 万元的房子,原因是他们未能支付抵押贷款。卡特尔名下的另一处房产于 4 月被扣押并出售。

4月26日,安大略省律师协会暂时停职了该律师事务所两名合伙人,同时继续调查该律师事务所信托账户中的资金去向。

CBC 新闻已获得法院和律师协会的文件,这些文件表明,他们的客户的现金被用来支付这对夫妇自己的抵押贷款、信用卡账单和营业税。记录显示,卡特尔要求法官批准每月 30,655 元的生活费用,包括抵押贷款,法官称这对夫妇的生活方式“相当奢侈”。

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最近一个工作日,Cartel & Bui LLP 的办公室空无一人。安大略省律师协会上个月获得法院命令,将该公司置于托管状态。 

至少在最初阶段,Bui 似乎要为这笔失踪的钱承担责任。在 2023 年 12 月 1 日致安大略省律师协会的一封信中,她的一名律师表示,Bui“被迫向律师协会通报 Cartel & Bui LLP 信托基金的不当转移。Bui 女士表示,她的合伙人 Nicholas Cartel 对信托基金的不当转移不负有责任,该公司的任何其他合伙人或员工也不负有责任。”

但根据律师协会暂时停职的决定,卡特尔“似乎误导了”另一位试图代表客户追讨资金的律师,在面临其公司财务状况不正常的证据时没有采取合理的措施进行调查,并且未能提供律师协会审计员要求的银行账户报表。

卡特尔周三向加拿大广播公司发表声明,称他“正在积极与各方、监督机构和审计师合作……以确保全面审查任何不完整的交易和会计问题。”

然而,在周四的法庭听证会上,起诉他的购房者的律师却提出了相反的论点:卡特尔和布伊都应该因未能移交记录或回答关键问题而被判藐视法庭罪。

当卡特尔辩称他不应被判藐视法庭,因为他的妻子处理他们所有的生意和家庭财务时,法官尖锐地总结了此事。

“600 万元失踪了。进入了她的账户。她给你买礼物了吗?她给你买车了吗?她支付了抵押贷款了吗?当你和她住在一起,你们有一个家,你们有孩子的时候,你怎么可能不知道 600 万加元去了哪里?”

律师协会受到批评

对于 Cartel & Bui 的许多客户和其他与他们打过交道的人来说,律师协会在 4 月份的停职来得太晚了。尽管有人投诉该公司早在 2023 年 4 月就存在财务违规行为,但一名律师协会调查员直到 11 月底才采取措施审计其银行账户。

根据多起诉讼,在这七个月的时间里,至少有 10 人聘请该公司进行房地产交易并向其转账;其中数百万美元不翼而飞。

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房地产专家表示,房屋交易过程中的风险比买家或卖家想象的要大。 

卡特尔周四在法庭上重申,布伊过去几个月大部分时间都在住院。

当加拿大广播公司本周早些时候通过电话联系到他时,他在通话中 15 次表示,他目前的重点是“弥补”那些遭受损失的人,并且他承诺,如果有必要,他将使用个人资金来做到这一点。

根据法庭和律师协会的记录,这是他至少从 12 月开始做出的承诺,但几乎没有证据表明他已经兑现。

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他还对临时吊销执照的决定提出上诉,并表示正在与安大略省律师协会讨论解决他的案件,以便他可以重返律师工作——尽管会受到一些限制。

在周一针对他的诉讼举行的先前法庭听证会上,LSO 的一名代表断然表示,这不是事实。


转载地址:https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/cartel-bui-lawsuits-lso-1.7240756

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